2021年5月31日の運用結果

2021年5月31日現在

個人型確定拠出年金(イデコ)の運用結果です。

SBI証券のiDeCoセレクトプランで、5つの商品に分散投資をしています。

2041年4月までの目標金額は1,600万円です。


商品毎の運用結果報告です。

三菱UFJ純金ファンド

基準価格:16,843円
前日比: 156円
評価額:153,749円
購入金額:141,031円
事務手数料: 144円
損益: 12,574円
利益率: 8.9%(運用開始:2021年3月17日)
年換算: 43.4%


三井住友・DC外国リートインデックスファンド

基準価格: 13,542円
前日比: 76円
評価額: 50,637円
購入金額: 47,003円(移管金 40,157円・毎月の掛金 2,300円)
事務手数料: 54円
損益: 3,580円
利益率: 7.6%(運用開始:2021年3月18日)
年換算: 37.6%


ニッセイJリートインデックスファンド

基準価格: 20,224円
前日比: 6円
評価額: 49,130円
購入金額: 47,003円(移管金 40,157円・毎月の掛金 2,300円)
事務手数料: 54円
損益: 2,073円
利益率: 4.4%(運用開始:2021年3月17日)
年換算: 21.5%


iFree 新興国債券インデックス

基準価格: 12,028円
前日比: 105円
評価額: 96,703円
購入金額: 94,010円(移管金 80,315円・毎月の掛金 4,600円)
事務手数料: 105円
損益: 2,588円
利益率: 2.8%(運用開始:2021年3月18日)
年換算: 13.6%


eMAXIS Slim 先進国債券インデックス

基準価格: 11,747円
前日比: -10円
評価額: 143,274円
購入金額: 141,017円(移管金 120,473円・毎月の掛金 6,900円)
事務手数料: 156円
損益: 2,101円
利益率: 1.5%(運用開始:2021年3月17日)
年換算: 7.3%


SBI証券・iDeCoセレクトプラン全商品の運用結果
運用期間:2021年3月17日~5月31日(75日間)
損益率: 4.9%
年換算: 23.7% となりました。

iDeCoは2018年9月より開始。
当時は、オリジナルプランで運用していましたが、2021年2月に運用コストが安い商品が揃っているセレクトプランに変更することに決め、2021年3月よりプラン変更して運用を開始しました。

上記は新プランのみの運用結果なので、オリジナルプランの運用結果を載せたいと思います。

SBI証券・オリジナルプランの運用結果
運用期間:2018年9月~2021年2月
拠出金累計: 379,486円
資産合計: 401,577円(セレクトプランへ移管金)
利益: 22,091円
損益率: 5.8%
年換算: 2.3%


2018年9月~2021年5月31日現在
iDeCo資産残高: 493,493円
拠出金累計: 448,486円
利益: 45,007円
損益: 10.0%
年換算: 3.6%

iDeCo元本確保型(定期預金)
適用金利:0.01% と比較すると 

360倍


現在、個人型確定拠出年金・企業型確定拠出年金で既に運用中の方で、元本確保型(定期預金など)のみの方は元本変動型商品に変更されてみてはいかがでしょうか?

元本変動型商品を希望される場合は、商品選びよりも重要なことをお伝えします。

国内債券・国内株式・外国債券・外国株式などを、どのくらいの割合で配分するかを決める必要があります。

この配分のことを、アセットアロケーションと言います。

商品選びよりも、投資比率をどうするかで運用成果の93%が決まると言われています。

積立期間・積立金額・目標金額・リスク許容度などで、人により配分は様々です。

資産形成を勧めている人達は、取扱っている商品を売りたいので、金融機関にお金を預けるよりも投資をしてお金を増やしましょうと勧めてきます。

月々〇万円で、〇〇年間、〇%で運用すると〇〇〇〇万円貯まります! と聞くと、それが確実に貯まると勘違いしてしまいそうです。

固定した利率であれば、確実に〇〇〇〇万円貯まるのですが、投資の場合は価格が上下にブレるので不確実です。

丁寧な説明は、「目標金額を達成できる可能性は〇〇%です。」と過去の実績を基に分析した達成率を伝えることだと思っています。

仮にあなたが20年後に目標金額を達成できる可能性が5%だとしたら・・・。

それでも、その商品を購入したいと思いますか?

達成率をお客様に伝えない行為は、金融商品を売りたい人が、自分の利益を最優先に考えているため、お客様に不利益を与えてしまう可能性があります。

お客様が利益を得ようが得るまいが、毎月手数料だけはしっかりと徴収されてしまいます。

お客様本位で目標金額を達成できる可能性を伝えてくれる人がいれば恵まれた環境だと思います。

目標金額を達成できる可能性を無料で診断できます。
FP兼武は、保険や金融商品を取扱っていないので、勧誘等は一切ございませんので安心してご利用ください。

0a161f8762027e2ddc84e5ea0f204212

ご記入いただいたヒアリングシートは

info@fp-of.life  までお送りいただきますと、3日以内に診断結果をお送り致します。





関連記事

  1. 2021年6月1日の運用結果

  2. 保護中: 老後資産形成マスタースクール 1日目

  3. FP兼武 プロフィール

  4. 保護中: 老後資産形成マスタースクール 7日目

  5. 2021年5月28日の運用結果

  6. 保護中: 老後資産形成マスタースクール 5日目

  7. 保護中: 老後資産形成マスタースクール 2日目

  8. 2021年6月8日の運用結果

コメント

  1. この記事へのコメントはありません。

  1. この記事へのトラックバックはありません。

コメントするためには、 ログイン してください。